Voorwaarden SOFIE

Heeft u een project dat mogelijk binnen SOFIE past? En komt het project financieel moeilijk van de grond? Een bijdrage van SOFIE kan u mogelijk daarbij helpen. SOFIE kan leningen, garanties en participaties verstrekken. De rente, looptijd en voorwaarden waaronder financieringen worden verstrekt kunnen per project verschillen. De fondsmanager legt de beoordeling van uw project steeds vooraf voor advies voor aan een deskundigen-/kredietcommissie.

Deze commissie en ons team beoordelen of uw project voldoet aan de kaders van het fonds:

• De financiering moeten passend zijn binnen de wettelijke kaders, de (Europese) regelgeving waaronder Staatssteun en de Investeringsstrategie van het fonds.
• Het fonds investeert uitsluitend in rechtspersonen, coöperatieve verenigingen en commanditaire vennootschappen en verstrekt geen financiering aan private (natuurlijke) personen.
• Het fonds verstrekt uitsluitend financieringen binnen de geografische reikwijdte:
  • voor energietransitie-projecten de provincie Zuid-Holland.
  • voor projecten die aantoonbaar bijdragen aan innovatie, leefbaarheid- en verbetering van vestigingslocaties is dat beperkt tot het Stadshavengebied en het NPRZ-gebied op Rotterdam-Zuid.
• Projecten moeten aansluiten op de in de Investeringsstrategie genoemde beleidskaders van de provincie Zuid-Holland en de gemeente Rotterdam.
• Er moet sprake zijn van aantoonbaar marktfalen.
• Het project moet beschikken over een aantoonbare maatschappelijke meerwaarde en bijdraagt bij aan de gestelde maatschappelijke doelen in de Investeringsstrategie, zoals: energiebesparing en werkgelegenheid.
• Het project moet levensvatbaar zijn en beschikken over een financieel en technisch goed businessmodel.

Investeringsstrategie SOFIE

Heeft u een project dat mogelijk past binnen SOFIE? Komt het project financieel moeilijk van de grond? SOFIE kan wellicht helpen.

Vanuit SOFIE kunnen geldleningen, garanties en/of participaties worden verstrekt. 
De rente, looptijd en voorwaarden verschillen per project. Vraag SOFIE vrijblijvend om de voorwaarden. 

Iedere aanvraag wordt voor advies voorgelegd aan een deskundige Advies-/kredietcommissie. Aan de hand van dat advies wordt beoordeeld of uw project in aanmerking komt voor financiering.

• Projecten komen alleen in aanmerking voor financiering, wanneer die passen binnen de geldende Investeringsstrategie en zolang het fonds SOFIE voldoende vrij besteedbare middelen tot haar beschikking heeft;
• Uitsluitend initiatieven die bijdragen aan het realiseren van de hiervoor genoemde doelstellingen komen in aanmerking voor een financiering;
• Er moet sprake zijn van een naar het oordeel van de Fondsmanager sluitende business case en een voldoende rentabiliteits- en continuïteitsperspectief van aanvrager;
• De aanvrager is een rechtspersoon met een statutaire zetel in Nederland;
• Het project en de projectfinanciering moeten betrekking hebben op een vastgoed object en zakelijke activiteiten in de gemeente Rotterdam;
• De aanvrager en aan hem verbonden personen dienen positief te worden getoetst conform het due diligence beleid van de Fondsmanager;
• De projectfinanciering moet voldoen aan het geldende staatssteunkader. Iedere Aanvraag wordt vooraf getoetst op Staatssteun aspecten en door de Fondsmanager wordt alleen een bindend financieringsaanbod gedaan aan Aanvrager, wanneer de Staatssteuntoets naar het oordeel van de Fondsmanager afdoende is doorlopen.

Voorwaarden

SOFIE kan de volgende financieringsinstrumenten (onder voorwaarden) verstrekken:

• (Risicodragende) geldleningen
• (Risicodragende) achtergestelde geldleningen
• Participaties
• Garanties
• Hybride vormen, zoals: achtergestelde converteerbare leningen of combinaties van geldlening(en) en participatie(s) 

Rente, looptijden, aflossingsschema’s en financieringsvoorwaarden van te verstrekken financieringen worden door de Fondsmanager per project bepaald. 

Indien op enig moment van overheidswege aanpassingen moeten worden gedaan in de uitvoering van de zorgplicht, kredietbeoordeling en/of leningvoorwaarden, dan kan de Fondsmanager de financieringsinstrumenten onmiddellijk dienovereenkomstig aanpassen en de wijzigingen bekendmaken.

Ondanks dat de looptijden van de financieringen per project worden bepaald en afgestemd op de onderliggende businesscase, streeft het Fonds naar een looptijd van de leningen en garanties van maximaal 15 jaar en een dito einddatum c.q. exit-strategie, in geval van deelnemingen/participaties 

Doelgroep 

SOFIE financiert uitsluitend in rechtspersonen. 

Geografische reikwijdte

De opgave voor bedrijfshuisvesting betreft bedrijfsruimte in de gemeente Rotterdam op zowel bedrijventerreinen als op solitaire locaties verspreid in de stad of gemengd in woonwijken. De lucht- en zeehaventerreinen in Rotterdam vallen hier niet onder. 

Voor investeringen in woningen, woon-/winkel en woon-/bedrijfspanden geldt geografisch eveneens de gemeente Rotterdam, in het bijzonder maar niet beperkt tot het NPRZ-gebied en de wijken Schiebroek-Zuid, Ommoord en Zevenkamp. 

Europese regelgeving

Het fonds SOFIE is initieel grotendeels gevoed met geld vanuit een Europees structuurfonds (EFRO). De Europese middelen brengen daardoor een aantal ‘harde’ project- en fondscriteria met zich mee, die deze Investeringsstrategie mede bepalen en ook gelden na afloop van de subsidieperiode waaronder begrepen, maar niet beperkt tot de bepalingen uit de Verordeningen EC 1303/2013 art. 37 t/m 46 en EC 480/2014 art. 6 t/m 14. 

Maatschappelijk rendement

Het project moet beschikken over een aantoonbare maatschappelijke meerwaarde (External Rate of Return, ERR). De Fondsmanager beoordeelt de ERR van een project onder meer in relatie tot de in de Investeringsstrategie genoemde doelstellingen.
 
Voor de in aanmerking komende projecten moet informatie beschikbaar zijn die inzicht geeft over de geplande ontwikkelingen, bijvoorbeeld over de status van benodigde vergunningen. De aanvrager moet aantonen dat het betreffende project daadwerkelijk gerealiseerd kan worden. 

Overige voorwaarden

Verder geldt dat:

• het fonds investeert alleen in nog niet-gestarte projecten, die passen binnen de
   kaders van de vigerende Investeringsstrategie;
• in een project maximaal 50% risicodragend wordt geparticipeerd;
• garanties tot maximaal 75% van de investering worden verstrekt
• SOFIE geen financiering verstrekt in de in de Investeringsstrategie genoemde uitsluitingsgevallen.